Versicherungen – Geldanlagen – Finanzierungen
Vermögen sollte aufgebaut, geschützt und erhalten werden.
Unabhängigkeit ist die Voraussetzung sowie Grundlage unserer Beratung.
Für eine umfassende Beratung ist es wichtig, den Kunden genau kennenzulernen. Je mehr wir von ihm wissen, desto besser können wir Empfehlungen bezüglich des Versicherungsumfanges abgeben.
Nicht JEDER benötigt JEDE Versicherung. Dabei besprechen wir zum Beispiel die „Sinnhaftigkeit“, etwas zu versichern ebenso wie die Wahrscheinlichkeit eines Schadensereignisses.
Bei Geldanlagen gibt es Hunderte verschiedener Produkte. Wir betrachten nicht nur die Allokation, sondern gerade in heutigen Zeiten die Lokalität – sprich: In welchem Land möchte ich mein Vermögen verwahren?
Daher ist die Individualität jedes Einzelnen die tägliche Herausforderung.
Unser Mehrwert gegenüber Vergleichsprogrammen liegt in der Erfahrung, welches Produkt auch wirklich etwas taugt.
Hervorragende Bedingungen sind Grundvoraussetzung für die Empfehlung eines Produktes.
Die Betrachtung von Obliegenheiten ist den meisten Menschen schon weniger geläufig.
Die Servicemöglichkeiten der Gesellschaften, vor allem aber unsere Erfahrungen bei der Schadensabwicklung machen am Ende oft den Unterschied.
| Häufige Produkte |
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| Weitere Produkte |
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Oft bieten Unternehmen mehrere Tätigkeitsfelder an, so dass hier ein individueller Versicherungsschutz aufgebaut werden muss. In einem Handwerksbetrieb, wie aber auch in anderen Unternehmen, ist es daher sehr wichtig, eine genaue Betriebsbeschreibung als Grundlage für die weitere Beratung aufzunehmen.
Spezielle Berufsgruppen, wie z. B. Architekten oder das Gastronomie- und Hotelwesen, erwarten und benötigen einen maßgeschneiderten Schutz.
Im Bereich der betrieblichen Krankenversicherung liegt ein besonderer Mehrwert in unserer Fachkompetenz.
Auch die Betriebliche Altersvorsorge ist Schwerpunkt unserer Beratung. Hierbei wird den Unternehmen genau aufgezeigt, wie sich ein Produkt in der Zukunft entwickeln kann.
Viele unserer Kunden sind mit dem Thema Geldanlagen einer Vielzahl von Angeboten, Meinungen und Strategien ausgesetzt.
Nicht immer passen diese Produkte auch zu jedem Einzelnen.
Damit Sie auch nach dem Abschluss einer Geldanlage noch gut schlafen können, ist es im Vorfeld unbedingt ratsam, sich Vor- und ! Nachteile, aber auch die Rentabilität und Wahrscheinlichkeit des Produktes anzuschauen.
Ein schlauer Professor sagte einst:
Gern geben wir Ihnen auch Tipps, wie Sie Ihr Vermögen in verschiedenen Situationen, wie z. B. Erbschaft, Krankheit oder Scheidung schützen können.
Kennen Sie schon den Nießbrauch auf Investmentfonds oder die Gestaltung einer Fondspolice im Hinblick auf Erbschaft, Schenkung und Absicherung ohne Gesundheitsfragen?
Immobilienkäufe und Modernisierungen sind oft nur mit einer Finanzierung realisierbar bzw. bieten den Kunden bei der Finanzplanung größeren Spielraum.
Dabei ist es meistens egal, ob es sich um einen Kauf einer Immobilie, eine Erbschaftssteuerfinanzierung, einen Neubau oder eine Anschlussfinanzierung handelt, die Gesprächsinhalte ähneln sich.
Hierbei stellen sich oft die gleichen Fragen:
Unser Zugang zu einer Vielzahl von Banken sowie auch der „persönliche Draht“ zu einigen von ihnen sorgen bei unseren Kunden für die Sicherheit, nicht „zuviel“ für ihr Darlehen zu bezahlen.
Die gewünschte Flexibilität zu bekommen, wie z. B. Sondertilgungen leisten zu können und auch während der gesamten Finanzierungszeit einen Ansprechpartner zu aktuellen Fragen zu haben, ist ein großes „Plus“ unseres Hauses.
Gern splitten wir auch Darlehen, um den effektiv günstigsten Zins zu erhalten.
In das Finanzierungskonzept wird natürlich auch die Betrachtung von Bausparverträgen mit eingebunden.
Ob Umschuldungen, Finanzierungen von größeren Anschaffungen oder ein Privatdarlehen zur freien Verwendung, Ihren Wunsch erfüllen wir gern.
Je nach Darlehenshöhe, Laufzeit und Bonität ermitteln und vermitteln wir den für Sie passenden Anbieter.
Bei einem Darlehen von beispielsweise 15.000 EUR kann ein Zinsunterschied von 2% eine Einsparungssumme von 300,00 EUR im Jahr ausmachen.
Kleiner Tipp zum Schluss:
Zahlen Sie NIEMALS Dispo-Zinsen bei der Bank! Lassen Sie lieber einen kleinen „Puffer“ auf dem Konto. Der Zinssatz bei Kontoüberziehungen beträgt nicht selten 10% pro Jahr.
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